Как открыть счёт: физлицу — за день, юрлицу — по шагам
Два принципиально разных процесса. Разбираем, что готовить, сколько занимает и что чаще всего тормозит открытие.
Разберём ваш маршрут
Опишите задачу — специалист по институциональным сделкам скажет, применимо ли решение к вашему объёму, юрисдикции и банку. Без презентаций и общих слов.
Отвечает специалист по институциональным сделкам, а не бот. В рабочее время — в течение часа.
Физическое лицо
Процесс проходится самостоятельно, онлайн — с компьютера или мобильного браузера.
Что подготовить
- Паспорт, ID card или иной документ, удостоверяющий личность
- Документ, подтверждающий адрес места жительства: страница паспорта с отметкой о регистрации, документ из налогового или государственного органа, банковская выписка, счёт за коммунальные услуги. Выдан в течение последних шести месяцев, содержит полное имя и адрес
- Селфи с документом, удостоверяющим личность
Порядок
- Регистрация — Заполняете личные данные на платформе. Гражданам Беларуси дополнительно предлагается тест на понимание технологии блокчейн.
- Подписание документов — Происходит через СМС. Незаполненные поля на этом этапе — это нормально: персональные данные ещё не получены.
- Идентификация — По ссылке из СМС проходите проверку на специализированной платформе.
- Согласие на маржинальную торговлю — Отдельный шаг: согласие с политикой плюс тест на понимание механики. Без него торговля с плечом недоступна.
Граждане Беларуси пополняют счёт только в белорусских рублях — реквизиты для иностранной валюты им закрыты. Нерезиденты могут в любой валюте, но при платеже с территории Беларуси — тоже только в BYN. Проверьте это до того, как планировать первое пополнение.
Юридическое лицо
Онбординг принципиально отличается: здесь всё идёт через менеджера, а решение принимает комплаенс-контроль.
- Заявка — На сайте выбираете «юридическое лицо», заполняете контактные данные. Заявка попадает в отдел продаж.
- Пакет документов — Менеджер связывается, договаривается об условиях работы и высылает пакет документов для заполнения.
- Анализ комплаенса — Отдел комплаенс-контроля изучает документы. При необходимости запрашивает дополнительные.
- Решение и лимиты — Комплаенс принимает решение по работе с клиентом и определяет лимиты по сделкам.
- Открытие — При положительном решении счёт открывается, менеджер сообщает вам.
В работу принимается только полный пакет, включая заполненную анкету. Отправить часть документов «чтобы начали смотреть» не получится — это не ускоряет, а откладывает начало проверки.
Что тормозит чаще всего
- Неполный пакет. Причина номер один. Соберите всё сразу — список даёт менеджер
- Документ об адресе старше шести месяцев. Проверьте дату до отправки
- Выписки не в PDF. Скачивайте из приложения банка, а не фотографируйте экран
- Не подготовлен источник средств. Если планируете крупные суммы, собирайте документы параллельно с открытием счёта, а не после
- Не пройдена видеоверификация. Для операций от 5000 базовых величин она обязательна и проводится по записи — планируйте заранее
Частые вопросы
Сколько это занимает по времени?
Физическое лицо обычно проходит весь путь за один день. Для юридического лица срок определяется скоростью сбора документов на вашей стороне плюс временем проверки комплаенса.
Работаете ли вы с клиентами из санкционных списков?
Клиентов из SDN-листа мы не обслуживаем. Прочие санкционные списки рассматриваются индивидуально: между SDN и ограничениями отдельных стран большая разница, решение принимает комплаенс после изучения конкретного случая.
Можно ли открыть счёт нерезиденту Беларуси?
Да. Ограничение касается не возможности открыть счёт, а валюты пополнения: с территории Беларуси пополнение возможно только в белорусских рублях.
Ваш случай наверняка отличается деталями
Объём, юрисдикция, банк, форма собственности, сроки — маршрут собирается под них, а не по универсальному шаблону. Опишите вводные, разберём предметно.
Отвечает специалист по институциональным сделкам, а не бот. В рабочее время — в течение часа.
С кем вы будете говорить
